「ＦＰスマイル＆リッチ株式会社」の専門家コラム一覧

家計の見直しやライフプランニング、資産形成のサポートなど、マネープランの専門家としてすっかりおなじみの「ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）」。そんなファイナンシャルプランナーの資格に上級資格があることをご存知でしょうか。今回のコラムでは、ファイナンシャルプランナーの上級資格である「ＣＦＰ」についてご紹介します。

　家計の見直しやライフプランニング、資産形成のサポートなど、マネープランの専門家としてすっかりおなじみの「ファイナンシャルプランナー（FP）」。実は、「事業承継」もファイナンシャルプランナーの専門分野の一つなのです。 　ファイナンシャルプランナーになるための条件の一つとして、資格試験に合格する必要があります。 　例えば、日本FP協会の認定資格であるAFPやCFPの試験課目では、その出題範囲は幅広...

次に、分散投資について検証してみます。 投資の世界でいう「分散」には、主に「時間の分散」と「投資対象の分散」があります。 新ＮＩＳＡも含め長期積立投資であれば、月一回などのペースで長年にわたって購入することで、購入時期が分散されますので「時間の分散効果」が得られます。これはリスク軽減効果として確かな価値があります。 一方、「投資対象の分散」についてはどうでしょうか。 新ＮＩＳＡ関連でよく話題...

２０２４年１月からスタートの新ＮＩＳＡ制度が様々なメディアで取り上げられています。 株式市場も年初から好調な滑り出しをみせており、新ＮＩＳＡマネーの流入効果も現れている様子です。 そんな一方で、金融機関の口座獲得競争も昨年来かなり過熱し、怪しげな宣伝文句や「専門家風」解説者など、少々首をかしげてしまうような場面や煽りコメントなども散見されました。 「新ＮＩＳＡが良い！」と手放しで煽っているコメ...

２０２４年１月から新ＮＩＳＡがスタートすることもあり、ＮＩＳＡに関する記事や解説等を各メディアで見かける機会が多いと思います。 ＮＩＳＡの一番の特徴といえば、利益に対する課税がされないことです。ＮＩＳＡは非課税口座であるため、利益が出たときには税金が引かれることなく運用益をすべて手に入れることができます。反面、ＮＩＳＡには投資で損失を出してしまった場合の「救済」がありません。 投資初心者あるい...

２０２４年１月から現行のＮＩＳＡは、新しいＮＩＳＡへと変わります。 当コラムでは、新しいＮＩＳＡの変更点についてポイントを整理していきたいと思います。 ＮＩＳＡは、少額投資非課税制度のことで、毎年一定金額の範囲内で購入した投資対象から得られる配当益や売却益が非課税となる制度です。通常、投資で得られる利益には、約２０％の税金がかかりますが、ＮＩＳＡ口座ではこの税金がかかりません。 ２０１４年から導...