| 公開日 | 2023/12/04 |
|---|---|
| 記載者 | ＦＰスマイル＆リッチ株式... |
その他
ＣＦＰをご存知ですか？
バトンズ認定アドバイザー
北海道・札幌の事業承継ならお任せください！ 着手金・中間金 無料！ 医療・福祉・観光・ホテル・飲食店・不動産・ＩＴビジネス・教育・美容など様々なM＆Aに強み！
専門分野
Ｍ＆Ａアドバイザー（全般相談）
企業／事業評価
企業／事業概要書作成
契約書草案作成
サーチ（譲渡案件発掘）
資金調達
ＰＭＩ
経営支援
金融・行政対応
対応可能エリア
北海道全般
東北地方全般
関東地方全般
甲信越・北陸地方全般
東海地方全般
関西地方全般
中国地方全般
九州・沖縄地方全般
ＣＦＰをご存知ですか？
家計の見直しやライフプランニング、資産形成のサポートなど、マネープランの専門家としてすっかりおなじみの「ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）」。そんなファイナンシャルプランナーの資格に上級資格があることをご存知でしょうか。今回のコラムでは、ファイナンシャルプランナーの上級資格である「ＣＦＰ」についてご紹介します。
ＣＦＰと１級ＦＰ技能士の違い
ファイナンシャルプランナーの資格・検定には２つの種類が存在します。
１つめは厚生労働省が認定する国家検定である「ＦＰ技能士」です。ＦＰ技能士には１級～３級があり、１級が最上級資格となります。
もう１つ、ＴＶＣＭなどでも聞き覚えがあるかもしれませんが、「ＡＦＰ」と「ＣＦＰ」という資格があります。こちらは日本ＦＰ協会が認定する資格であり、ＣＦＰが上級資格という位置づけになっています。
ＡＦＰは、Affiliated Financial Planner（アフィリエイテッド・ファイナンシャルプランナー）＝「連携するＦＰ」と訳され、ＣＦＰへの架け橋とされるレベルに位置付けられており、日本ＦＰ協会が日本国内において独自に認定する資格となっています。
ＣＦＰは、Certified Financial Planner（サーティファイド・ファイナンシャルプランナー）＝「認定ファイナンシャルプランナー」などと訳され、最上位資格として位置付けられています。北米、アジア、ヨーロッパ、オセアニアを中心に世界２５カ国・地域（２０２３年２月時点）で認められた世界水準のファイナンシャル・プランニング・サービスを提供できるプロフェッショナルであることを証明する資格とされています。
１級ＦＰ技能士は日本の国家検定ですが、ＣＦＰは国際資格として認定されており、世界的にも通用する資格であるとされています。
また、ＦＰ技能士資格は、試験合格後の更新手続きなどはなく、１度合格すれば永久に保有できることになっていますが、ＣＦＰは２年で更新となり、所定の継続教育研修による単位を取得しなければなりません。ＣＦＰ資格者には、継続的に最新の知識とスキルを学び続けていることが求められています。
ＣＦＰは僅か８人に１人しかいないプロフェッショナルＦＰの頂点
日本ＦＰ協会の資料によると、ＡＦＰ認定者は日本全体で約１６万人いるのに対し、一方のＣＦＰ認定者は約２．５万人で、全体の僅か１／８ほどしかいないとのことです。（数値は２０２２年３月時点）
ＣＦＰ認定者になるには、ＡＦＰ認定者がＣＦＰ資格審査試験に合格し、ＣＦＰエントリー研修を修了することに加え、一定の実務経験が求められます。ＣＦＰ資格審査試験は６課目あり、その全てに合格しなくてはなりません。合格率は各課目とも３～４割ほどとのことで、その試験の難易度は、ＡＦＰ試験とＣＦＰ試験では雲泥の差があると評されるほど、格段のレベルの違いがあると言われています。
日本ＦＰ協会はＣＦＰ資格について、「世界が認めるプロフェッショナルＦＰの証」であり、「ＦＰの頂点」ともいえるものと説明しています。
また、ＣＦＰ認定者は、高度な知識と経験をもって長期的かつ総合的な視点で適切なアドバイスをし、他のＦＰの規範となる確固たる職業倫理を身につけているプロフェッショナルＦＰであるとも説明しています。（日本ＦＰ協会ホームページ）
ＣＦＰ認定者が、厚い信頼性のもと多くのお客様に選ばれているのも頷けます。
１級・ＣＦＰ ＋ バトンズ認定アドバイザー ＝ ＦＰスマイル＆リッチの強み
ＦＰスマイル＆リッチは、バトンズ認定アドバイザーですのでＭ＆Ａ業務に強いのはもちろん、
最上級資格（１級・ＣＦＰ）を保有するファイナンシャルプランナーとして、
Ｍ＆Ａ成約前後のマネープランのご相談まで含めて皆様のお役に立ちます！
・M＆Aアドバイザー業務全般（売り手側＆買い手側ともに対応）
・案件登録＆募集実務、マッチングサポート、ＴＯＰ面談応対、基本合意書・最終契約書の作成・締結支援
・事業承継・後継者探しサポート
・Ｍ＆Ａ・事業承継前後に生じるマネーに関する様々な疑問や課題に関するご相談
・Ｍ＆Ａ成約後のライフプランニング
・資産の管理・運用に関するシミュレーション
・ご本人やご家族の生活設計、人生１００年時代の老後対策
・将来の相続まで見据えたマネープランの作成（金融商品・不動産なども含めた総合的アドバイス）
・・・など
M＆Aをご検討の皆様の強い味方！
ＦＰスマイル＆リッチに、ぜひご相談ください。
ＦＰスマイル＆リッチ
https://www.fp-smile-rich.jp/