【概要】 ・事業内容:生命保険の代理店業務 ・従業員数:２名（役員２名：募集人保有） 　※内、１名は２０２６年６月中に役員をご退任予定、その後は従業員として譲渡実行まで雇用予定。 ・取引先:大手保険会社 ・スキーム：株式譲渡 ・譲渡価格：1,500万円 【特徴・強み】 ・乗合契約:大手生命保険会社複数社と乗合契約を締結しており、顧客ニーズに応じた幅広い商品提案が可能です ・新規開拓の仕組み:保険会社主催のセミナーを活用した新規顧客開拓の仕組みを構築しています。従業員向けの資産形成セミナーなどを通じて、企業との信頼関係を構築し、継続的な手数料収入を得るスキームを展開しています ・顧客基盤:独立したばかりながら、信頼関係を構築できている取引先が複数存在しています ・成長段階:設立から1年強の若い企業であり、保険会社との代理店契約の整備や、募集人による外貨保険・変額保険の取扱資格取得など、商品ラインナップ構築のための初期費用や準備期間を経て、今後本格的な成長が期待できる段階にあります 【事業フロー】 ・集客・新規開拓の方法:保険会社主催のセミナーを活用し、企業の従業員向けに資産形成セミナーなどを実施することで、新規顧客との接点を創出しています ・対象会社の業務:生命保険・損害保険の提案、契約手続き、アフターフォローなど、保険代理店業務全般を行っています ・販売先の特徴:セミナー参加企業やその従業員が中心となっており、継続的な関係構築を重視した営業スタイルです 【本件検討の背景】 ・譲渡理由:設立後、保険会社との代理店契約の整備や、募集人による外貨保険・変額保険の取扱資格取得など、商品ラインナップの充実に一定期間を要しました。また、生命保険代理店の収益は契約の継続年数に応じて積み上がるストック型の側面があり、現時点では継続手数料の積上げ途上にあります。今後の更なる成長を加速するためには、資本力や営業基盤を有する企業との統合が有効と判断し、本件を検討しています。 ・引継ぎ期間:応相談 【今後の成長余地】 ・規模拡大による収益向上:保険業界は販売規模や実績に応じた手数料体系に加え、契約継続に伴う継続手数料が積み上がる収益構造となっています。買い手企業の既存基盤との統合により、新規契約の増加と継続手数料の積上げの双方が期待できます ・新規開拓スキームの横展開:資産形成セミナーを活用した顧客開拓のトライアルを実施済みであり、今後は企業向け資産形成セミナーを積極展開することで、更なる契約者数の増加が期待できます。買い手企業の既存顧客基盤への展開による相乗効果も見込めます。 ・複数保険会社との乗合契約の活用:大手保険会社複数社との乗合契約により、買い手企業が新規で代理店契約を締結する手間とコストを大幅に削減できます ・クロスセル機会の創出:買い手企業が既存事業で持つ顧客基盤に対して、保険商品を提案することで、新たな収益源を確保できます

複数の大手生命保険会社の代理店として、募集人資格を保有する取締役により、変額保険および外貨保険の取り扱いが可能です。 また、各種取次関係により、下記業務なども行っております。 ・各種年金・金融商品の取次業務 ・住宅ローンの取次業務 ・住宅ローン関連の広告業務 ・経営コンサルティングの紹介業務

主な顧客は下記です。 ・中小企業の経営者 ・中小・大手企業の従業員 ・富裕層（経営者、不動産オーナーなど）

一定規模の専門サービス会社の子会社です。 従業員はおらず、代表取締役2名体制です。

法人立ち上げから日は浅いですが、大手生命保険会社との代理店契約を有しており、募集人資格を保有する取締役により外貨保険・変額保険の両方を取り扱うことができます。また、保険代理店と相性の良い商品・サービスである各種年金・金融商品や住宅ローンなどの取次も行っております。 保険代理店を立ち上げ、十分な商品・サービスをラインナップとして揃えるためには、保険会社との代理店契約の締結や、募集人による外貨保険・変額保険の取扱資格取得など、半年以上の時間と相応の労力が必要です。 しかしながら、弊社は既にそれらの商品・サービスのラインナップを整備済みであり、新規参入時に必要となる保険会社との契約手続きや募集人の資格取得期間を経ることなく事業展開が可能です。また、資産形成セミナーを活用した顧客開拓のトライアルも完了しており、今後は企業向け資産形成セミナーを積極展開することで契約者数の増加が期待できます。